La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, los usuarios del sistema financiero deberán presentar identificación oficial vigente y datos biométricos para realizar determinadas operaciones bancarias. La medida, que forma parte de una estrategia nacional contra el crimen financiero, ha generado inquietud y dudas entre cuentahabientes de todo el país.
De acuerdo con la ABM, estas disposiciones buscan “combatir el crimen financiero y mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero nacional”, en un contexto de mayor vigilancia y trazabilidad de los recursos que circulan en el sistema bancario.
¿QUÉ OPERACIONES REQUERIRÁN IDENTIFICACIÓN Y BIOMÉTRICOS?
La ABM precisó que, desde julio de 2026, será obligatorio presentar identificación oficial para realizar depósitos o retiros en efectivo a partir de 140 mil pesos. Además, todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán estar debidamente referenciados, sin excepción.
Estas medidas aplicarán en sucursales bancarias y en operaciones consideradas de mayor riesgo, con el objetivo de fortalecer los controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento ilícito.
IMPLEMENTACIÓN GRADUAL DEL SISTEMA
La Asociación informó que un primer grupo de bancos ya se incorporó desde el 30 de diciembre a la Plataforma de Intercambio de Información, la cual permitirá compartir datos de forma segura entre instituciones financieras. El objetivo es que a más tardar el 30 de julio de 2026 el sistema opere formalmente con la participación de los primeros bancos adheridos.
Este proceso gradual busca evitar afectaciones operativas y permitir que usuarios y entidades se adapten a los nuevos requisitos.
MAYOR VIGILANCIA EN REMESAS
La ABM también adelantó que se reforzará la supervisión en el envío y recepción de remesas, aunque estas disposiciones entrarán en vigor hasta el 30 de junio de 2027. A partir de esa fecha, las transferencias internacionales de personas físicas solo podrán realizarse entre cuentahabientes, y en operaciones en efectivo será obligatorio acreditar identidad y registrar al menos un dato biométrico.
Además, se establecerán límites: hasta 350 dólares por remesa y un máximo de 900 dólares mensuales por persona receptora.
COORDINACIÓN CON AUTORIDADES FINANCIERAS
En su comunicado, la ABM señaló que mantendrá reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la coordinación con organismos internacionales y la atención de asuntos emergentes.
“Estas acciones buscan fortalecer la prevención de lavado de dinero y mejorar la coordinación entre autoridades financieras”, indicó la Asociación, que también promoverá encuentros con instancias clave del sistema financiero.
SEGURIDAD VS. PRIVACIDAD
Si bien las medidas apuntan a cerrar espacios al crimen financiero, especialistas advierten que su éxito dependerá de la protección de los datos personales y biométricos de los usuarios. El reto para las autoridades y los bancos será equilibrar la seguridad financiera con el respeto a la privacidad, en un sistema que cada vez exige más información a los ciudadanos.
