Una investigación del gobierno de Estados Unidos reveló la operación de una red de fraude vinculada al Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG), la cual presuntamente operaba desde Puerto Vallarta y la región de Bahía de Banderas, enfocada en estafar a propietarios de tiempos compartidos, principalmente adultos mayores en Estados Unidos.
Sanciones y congelamiento de bienes
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), dependiente del Departamento del Tesoro de EE. UU., impuso sanciones contra empresas y personas físicas relacionadas con el esquema, lo que implica el congelamiento de activos bajo jurisdicción estadounidense y la prohibición de realizar transacciones con ciudadanos o entidades de ese país.
Un esquema “verticalmente integrado”
De acuerdo con las autoridades, el modelo de operación era “vertical”, es decir, controlaba cada etapa del fraude:
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Filtración de datos: Información confidencial de propietarios de tiempos compartidos era obtenida mediante trabajadores internos (insiders) en complejos turísticos.
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Centros de llamadas: Desde México, operadores contactaban a las víctimas haciéndose pasar por corredores inmobiliarios, abogados o asesores financieros.
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El engaño: Ofrecían supuestas reventas de propiedades vacacionales, renta de semanas no utilizadas o cancelaciones contractuales, solicitando pagos anticipados por presuntos impuestos, trámites o honorarios.
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La “re-estafa”: En casos donde la víctima ya había sido defraudada, volvían a contactarla, ahora simulando ser autoridades o despachos legales que prometían recuperar el dinero perdido, exigiendo nuevos pagos.
Kovay Gardens, pieza clave
Las investigaciones identificaron al complejo Kovay Gardens como un punto estratégico para captar compradores de tiempos compartidos y alimentar las bases de datos utilizadas por los call centers.
Millonarias pérdidas
Las cifras dadas a conocer por autoridades estadounidenses son contundentes:
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2019 a 2023: Cerca de 6 mil víctimas reportaron pérdidas acumuladas por aproximadamente 300 millones de dólares.
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2024: En lo que va del año, ya se registran afectaciones superiores a los 50 millones de dólares.
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Además, se han detectado movimientos financieros sospechosos por un total de 330 millones de dólares vinculados a estos esquemas.
Cooperación binacional
La desarticulación de la red es resultado de la coordinación entre agencias estadounidenses como el Federal Bureau of Investigation (FBI), la Drug Enforcement Administration (DEA), el Internal Revenue Service (IRS) y la propia OFAC, en conjunto con autoridades mexicanas, entre ellas la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Las investigaciones continúan, mientras las autoridades advierten a propietarios de tiempos compartidos —especialmente en Estados Unidos— sobre el riesgo de ofertas demasiado atractivas y la importancia de verificar la legitimidad de cualquier intermediario antes de realizar pagos.
