¿Cómo obtener saldo a favor y solicitar devolución en tu declaración anual ante el SAT?

Si estás por realizar tu declaración anual ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y deseas saber cómo obtener saldo a favor, así como solicitar una devolución de impuestos, aquí te presentamos todo lo que necesitas saber para asegurar un retorno parte de los impuestos pagados durante el ejercicio fiscal anterior.

La declaración anual es un trámite fiscal fundamental que permite informar a las autoridades sobre el estado financiero del contribuyente durante el último ejercicio fiscal, considerando ingresos, deducciones y gastos.

¿Cómo se genera saldo a favor en la declaración anual ante el SAT?

Según expertos financieros, el principio básico para obtener saldo a favor en la declaración anual es tener más egresos que ingresos, es decir, que los gastos no superen los ingresos generados por la actividad empresarial. Además, la retención excesiva del Impuesto Sobre la Renta (ISR) por parte del empleador y la deducción de gastos pueden contribuir significativamente a obtener saldo a favor. Entre los gastos deducibles se encuentran:

• Gastos médicos, dentales y hospitalarios.
• Lentes ópticos graduados.
• Gastos funerarios.
• Pagos por primas de seguros médicos.
• Intereses reales de créditos hipotecarios.
• Donativos.
• Transporte escolar.
• Aportaciones voluntarias al fondo de retiro.
• Impuestos locales por salarios.
• Colegiaturas.

¿Cómo solicitar una devolución de saldo a favor ante el SAT?

Si al realizar tu declaración anual obtienes saldo a favor, el SAT ofrece la opción de realizar la devolución de forma automática, siempre que no exceda los 150 mil pesos. En caso de superar este límite, la devolución debe solicitarse mediante el Formato Electrónico de Devoluciones (FED).

Es esencial proporcionar un número de cuenta CLABE a 18 dígitos, activa y a nombre del contribuyente como titular, indicando también el nombre de la entidad bancaria correspondiente.

Fecha límite para la declaración anual

El plazo para realizar la declaración anual ante el SAT es el 31 de marzo para personas morales y el 30 de abril para personas físicas.