Habrá nuevas reglas para retirar dinero el próximo año, ya que a partir de julio de 2026 retirar o depositar grandes cantidades de efectivo en México será más estricto. La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que las instituciones financieras estarán obligadas a solicitar una identificación oficial y al menos un dato biométrico a quienes realicen operaciones en efectivo por más de 140 mil pesos, como parte de nuevas medidas para reforzar la seguridad y prevenir operaciones ilícitas.
La medida forma parte de una estrategia del sector bancario para prevenir fraudes financieros, combatir el lavado de dinero y evitar que el efectivo sea utilizado en actividades ilícitas, señaló Emilio Romano, presidente de la ABM.
BUSCAN FORTALECER LA SEGURIDAD DEL SISTEMA BANCARIO
“Recomendamos que, a partir del 1 de julio de 2026, se identifique a cualquier persona que deposite o retire dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, explicó Romano.
El dirigente subrayó que esta iniciativa “va más allá de la regulación vigente” y busca fortalecer la seguridad del sistema bancario mexicano, además de impulsar la digitalización de la economía y reducir el uso excesivo del efectivo, que frecuentemente se asocia con operaciones ilegales.
OBJETIVO: PROTEGER AL SISTEMA BANCARIO MEXICANO
Romano explicó que el Comité de Asociados de la ABM aprobó distintas recomendaciones para fortalecer la prevención del lavado de dinero y del financiamiento a actividades ilícitas, mediante “medidas contundentes que van más allá del marco regulatorio”.
“Estas acciones buscan garantizar que el sistema bancario esté lo mejor protegido para evitar que mediante sus plataformas se conduzcan actividades ilícitas, incluyendo, pero no limitadas al lavado de dinero”, destacó.
La ABM recordó que México es uno de los primeros países del mundo en adoptar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas y reforzar la transparencia financiera.
NUEVAS REGLAS PARA TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES
Como parte de las recomendaciones, la ABM también propuso que las transferencias internacionales solo puedan realizarse entre cuentahabientes de las instituciones financieras. Asimismo, se comprometió a mantener reuniones periódicas con autoridades nacionales e internacionales encargadas de prevenir delitos financieros.
CONTEXTO: SANCIONES RECIENTES EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
El anuncio se da en medio de una investigación internacional sobre presunto lavado de dinero que involucra a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, tres instituciones mexicanas señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por supuestos vínculos con el narcotráfico de fentanilo.
Romano aclaró que, según la información recibida, estos son los únicos casos incluidos en la investigación y que la ABM mantiene comunicación constante con las autoridades para evitar futuros incidentes.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por más de 185 millones de pesos (alrededor de 10 millones de dólares) a dichas entidades financieras, tras detectar irregularidades operativas en el contexto de dicha indagatoria.
Con la entrada en vigor de esta nueva disposición el 1 de julio de 2026, la banca mexicana busca blindar su sistema financiero, reforzar la transparencia y combatir el uso del efectivo en operaciones ilícitas, marcando un paso importante hacia un ecosistema financiero más seguro y digitalizado.
