Entre amigos, familiares y hasta entre conocidos, muchas veces solemos pedir el favor de una transferencia bancaria, y esto es de lo más común, no obstante, es importante conocer los lineamientos del Servicio de Administración Tributaria (SAT) y evitar rebasar el monto permitido de esta transacción. Esto debido a que el SAT vigila constantemente este tipo de transacciones para garantizar que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales.
Ante estos lineamientos es importante que conozcas los lineamientos del SAT para evitar problemas y sanciones.
¿QUÉ ES EL SAT Y POR QUÉ VIGILA LAS TRANSFERENCIAS BANCARIAS?
El SAT es el organismo gubernamental encargado de supervisar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de todas las personas físicas y morales en México.
A través de esta institución, el gobierno asegura que los ingresos que los contribuyentes reportan coinciden con los fondos que realmente están recibiendo. El objetivo es evitar la evasión fiscal y garantizar que todos los ingresos sean declarados de forma correcta.
¿CUÁNTO SE PUEDE TRANSFERIR ENTRE AMIGOS Y FAMILIARES SIN PROBLEMAS CON EL SAT?
Aunque no existe un límite específico para las transferencias bancarias entre personas, el SAT tiene un control particular sobre los depósitos en efectivo. Si un individuo recibe depósitos superiores a 15 mil pesos mensuales, los bancos están obligados a reportar dicha transacción al SAT.
Esto no significa que todas las transferencias grandes sean ilegales o sospechosas, pero sí implica que, si la operación no está justificada, las autoridades fiscales podrían solicitar documentación adicional que explique el origen del dinero.
¿QUÉ SUCEDE SI NO PUEDES JUSTIFICAR UNA TRANSFERENCIA?
Si las autoridades detectan una transferencia que no pueda ser debidamente justificada, las consecuencias pueden ser graves. El incumplimiento de las normativas fiscales podría resultar en multas económicas que van desde 1,400 pesos hasta 34,730 pesos mexicanos . Además, el historial crediticio podría verse afectado, y en casos extremos, las autoridades podrían bloquear cuentas bancarias o proceder al embargo de bienes.
¿CÓMO EVITAR PROBLEMAS CON EL SAT AL REALIZAR TRANSFERENCIAS?
Aquí te dejamos algunos consejos para evitar complicaciones al hacer transferencias bancarias, ya sea a amigos o familiares:
- Evita conceptos de pago sospechosos:
Asegúrate de que los conceptos de pago no estén relacionados con actividades ilícitas o sospechosas. Usa descripciones claras y legítimas para las transacciones. - Justifica los depósitos grandes:
Si realizas o recibes una transferencia que supera los 15 mil pesos, asegúrate de tener la documentación adecuada que explique el origen de esos fondos, como facturas o contratos. - Haz tu declaración de impuestos con honestidad:
Es fundamental que, al realizar tu declaración anual de impuestos, incluyas todos los ingresos, incluyendo aquellos provenientes de depósitos o transferencias. Mantén la transparencia fiscal para evitar cualquier malentendido con el SAT. - Conserva los comprobantes :
Guarda todos los comprobantes de ingresos y gastos relacionados con tus transferencias. Estos documentos pueden ser útiles si eres auditado por el SAT, ya que ayudarán a demostrar la procedencia de los fondos.
Aunque las transferencias bancarias entre amigos y familiares son una práctica común, es crucial no subestimarlas. El SAT está al tanto de las operaciones financieras, y si no puedes justificar adecuadamente el origen de los fondos, podría enfrentarte a sanciones. Para evitar sorpresas, asegúrese de mantener sus transacciones claras y respaldadas por documentos que justifiquen su origen. Recuerde que una declaración fiscal honesta y la organización adecuada son clave para mantenerte al margen de cualquier problema con las autoridades fiscales.
